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智慧财务-资金集中结算

项目背景

基于零售行业结算次数多、金额小、流转率高特点,促使其业务开展过程中会对于资金的灵活度要求高,同时账上需要有足够的头寸资金,让当地银行提供相应的结算服务。


项目方案

1、结合财务共享模式统一规划资金结算审批流,并按照金额大小整合流程,既能做到集中管控,又能减少多流程导致的审批耗时过长


2、所有资金结算线上化,银企直联直接对接,减少城市公司网上银行开设,共享中心集中管理支付权限


3、资金扁平化管理,总部统一监管所有账户,资金统一归集,统一调度,加强头寸管控


4、所有资金交易业务均关联资金计划,由总部下发计划样表,城市公司报送。每周按照资金计划进行资金交易管控,每月考核当月的执行情况,并产生执行报表


5、与零售业务管理系统与财务核算系统集成,完成业务实务、财务核算、资金结算一体线上化,并每月进行资金交易银行对账,使得企业资金与业务关系更加透明化


6、出具资金报表,为决策层提供更加准确的数据信息


项目成效

1、提升效率

按业务类型与金额配置审批流程,实现流程与业务高度结合及统一,提高资金流转效率。最终业务流程效率提升了35%,大幅助力了现金流效率提升


2、风险管控

资金扁平化归集,总部统一监管所有账户,包括各地特色监管及为零钞留存头寸的账户,降低资金风险。同时将付款统一线上化管理,减少人为干预,进一步保障资金安全

3、降低成本

与财务共享高度集成,集中结算业务的处理,应用银企直联直接与银行对接支付,减少人为管理企业网银U盾,各城市公司/门店不再设置现金出纳岗位,节省人力成本